¿Alguna vez has pensado cómo gestionar tu patrimonio si te tocara el Euromillón? ¿Sabrías por dónde empezar? ¿A quién llamar?
Es clave que ante una entrada de dinero tan importante en tu cuenta te pongas en manos de expertos que te ayuden a tomar las mejores decisiones y eviten que caigas en la tentación de “quemar” el dinero de manera rápida.
Te contamos qué es la gestión patrimonial y a quién puedes acudir si tras comprobar tu Euromillones te das cuenta de que los ceros de tu cuenta han crecido exponencialmente.
Qué es la gestión de patrimonio
La gestión de patrimonio se refiere a la administración y el cuidado de los activos financieros y no financieros de una persona o una familia.
Tanto si te toca El Millón como si eres el ganador de un Big Friday de Euromillones la realidad es que lo mejor que puedes hacer es llamar a diferentes gestores de patrimonio que te ayuden a tomar decisiones acerca de cómo invertir y gestionar tu dinero.
Esto puede incluir inversiones, propiedades inmobiliarias, planificación patrimonial, gestión de riesgos, planificación fiscal, y otros aspectos relacionados con la administración de la riqueza.
Diferentes formas de gestionar tu patrimonio
Existen varios tipos de gestión de patrimonio, que pueden adaptarse a las necesidades y objetivos específicos de cada cliente:
Gestión de activos financieros
Implica la administración de carteras de inversiones, que pueden incluir acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs, y otros instrumentos financieros. El objetivo es maximizar el rendimiento de la cartera dentro de los límites de riesgo establecidos por el cliente.
Planificación patrimonial
Se centra en la transferencia efectiva de la riqueza a través de generaciones, minimizando los impuestos y maximizando el patrimonio neto para los herederos.
Gestión de riesgos
Consiste en identificar y mitigar los riesgos que podrían afectar la estabilidad financiera del patrimonio, como riesgos de mercado, riesgos de crédito, riesgos operativos, etc.
Planificación fiscal
Busca optimizar la carga fiscal de la persona o familia, aprovechando las leyes fiscales y aplicando estrategias legales para minimizar los impuestos.
Asesoramiento en inversiones alternativas
Algunos gestores de patrimonio pueden ofrecer acceso a inversiones alternativas, como bienes raíces, capital privado, materias primas, y otros activos no tradicionales.
Beneficios de contratar un gestor de patrimonio
Experiencia y conocimiento
Los gestores de patrimonio suelen tener experiencia y conocimientos especializados en inversiones y planificación financiera que pueden beneficiar al cliente.
Personalización
Los gestores de patrimonio pueden crear estrategias personalizadas que se adapten a las necesidades y objetivos financieros específicos del cliente.
Ahorro de tiempo
Delegar la gestión del patrimonio a un profesional permite al cliente ahorrar tiempo y esfuerzo en la toma de decisiones financieras.
Diversificación
Los gestores de patrimonio pueden ayudar a diversificar la cartera de inversiones del cliente, lo que puede reducir el riesgo general de la cartera.
Seguimiento y ajuste continuo
Los gestores de patrimonio monitorean de cerca la cartera y pueden realizar ajustes según sea necesario para adaptarse a cambios en el mercado o en la situación financiera del cliente.
Algunos gestores patrimoniales independientes
Además de las entidades financieras tradicionales, hay una serie de gestores patrimoniales independientes que ofrecen servicios de administración de patrimonio y asesoramiento financiero.
Abante Asesores: Es una firma independiente de asesoramiento financiero que proporciona servicios de planificación financiera personalizada, gestión de carteras y asesoramiento en inversiones.
Horos Asset Management: Especializados en la gestión de activos financieros, ofrecen servicios de gestión de patrimonio centrados en la inversión en renta variable.
Magallanes Value Investors: Se especializan en la gestión de fondos de inversión basados en el enfoque de inversión en valor, con un enfoque en la selección de acciones infravaloradas.
Belmont Capital: Proporcionan servicios de asesoramiento financiero personalizado, gestión de carteras y planificación patrimonial a clientes privados y corporativos.
Es importante investigar y comparar las opciones disponibles para encontrar el gestor patrimonial que mejor se adapte a tus necesidades y objetivos financieros específicos.